KYC là gì? eKYC là gì? Tìm hiểu những ý nghĩa của KYC

KYC và eKYC được đánh giá có vai trò quan trọng trong tổ chức tài chính. Ở bài viết này, maynenkhikhongdau.net sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về khái niệm KYC là gì, hiểu về eKYC thế nào, cùng tham khảo nhé.

KYC là gì?

KYC được hiểu chung là quá trình xác minh danh tính của khách hàng trong ngành tài chính, ngân hàng, cụ thể: 

KYC trong ngân hàng là gì?

KYC là từ viết tắt của cụm Know Your Customer, có nghĩa là thấu hiểu khách hàng. Đây là quá trình xác minh danh tính của khách hàng khi sử dụng dịch vụ của ngân hàng như mở tài khoản, rút tiền, gửi tiền tiết kiệm.

Nói một cách đơn giản thì, KYC giúp ngân hàng đảm bảo được rằng, khách hàng giao dịch là chính chủ. Để từ đó, ngân hàng sẽ đánh giá, giám sát rủi ro và ngăn ngừa các chiêu trò gian lận bất hợp pháp.

KYC trong đầu tư là gì?

Trong đầu tư, KYC được xem là một hình thức tiêu chuẩn nhằm bảo vệ lợi ích kinh doanh của các nhà đầu tư. Thông qua việc xác minh danh tính khách hàng, các nhà đầu tư sẽ nắm bắt được tình hình tài chính và khả năng chịu rủi ro của khách hàng. Để từ đó, họ sẽ đưa ra quyết định đầu tư đúng đắn hơn.

KYC trong Crypto là gì?

KYC trong Crypto được hiểu là quá trình xác minh danh tính, xác thực tên thật của khách hàng. Đây cũng là tài liệu gốc để hệ thống tiến hành đối chiếu sau này. 

KYC trong Crypto là một yếu tố cần có. Nó giúp cho việc xác thực danh tính người tham gia, hỗ trợ bảo mật nhiều lớp, bảo vệ tài khoản an toàn và hạn chế trường hợp bị mất tiền do hacker xâm nhập. 

Bạn cần nhiều thời gian để thực hiện KYC trong Crypto. Thế nhưng, đổi lại, nó giúp bạn mua bán và giao dịch tiền ảo trong môi trường an toàn hơn.

KYC pi network là gì?

KYC Pi network là quá trình thực hiện xác minh danh tính cho các tài khoản người dùng muốn tham gia vào mạng lưới Pi. Thực hiện được quá trình này sẽ giúp cho người dùng tránh được tình trạng giả mạo thông tin hoặc vi phạm các chính sách của nền tảng.

KYC có an toàn không?

Đáp án là Có. KYC là quy trình đảm bảo rằng khách hàng không bị giả mạo khi thực hiện các giao dịch và tạo tài khoản. Chính vì thế, bạn có thể an tâm rằng, các thông tin của bản thân được bảo mật và đảm bảo quyền riêng tư.

Tuy nhiên, thời điểm hiện tại, có rất nhiều đối tượng sử dụng hình thức KYC để lừa đảo, các bạn cần cẩn thận xem xét để biết chính xác đâu là quy trình KYC thật, giả. 

Một lưu ý khác là KYC sẽ không được thực hiện thông qua hình thức gọi điện hay nhắn tin. Nếu bạn gặp trường hợp hãy mạnh dạn trình báo công an về các thuê bao giả danh đó nhé. 

eKYC là gì?

eKYC là viết tắt của cụm từ Electronic Know Your Customer. Dịch ra tiếng Việt nó có nghĩa là định danh khách hàng điện tử. eKYC là giải pháp định danh khách hàng trực tuyến, cho phép ngân hàng xác định danh tính khách hàng online nhờ vào AI hoặc các thông tin sinh trắc học

Điểm khác biệt lớn nhất giữa eKYC và KYC chính là với eKYC các ngân hàng chỉ cần định danh khách hàng trên nền tảng online. Trong khi đó, KYC lại cần được thực hiện tại một địa điểm cụ thể như quầy giao dịch ngân hàng…

Quy trình eKYC là hoàn toàn tự động. Cả quy trình được thực hiện dựa trên nền tảng công nghệ hiện đại. Trong lĩnh vực ngân hàng, hiện tại eKYC chỉ mới được áp dụng nhiều trong việc xác thực khách hàng khi mở tài khoản. Nếu bạn muốn giao dịch tín dụng thì phải ra quầy giao dịch để thực hiện KYC.

Các ưu điểm của quá trình xác minh eKYC là gì?

eKYC là giải pháp tiện lợi đối với khách hàng và ngân hàng:

Đối với khách hàng

eKYC là cách thức giúp cho khách hàng có thể tiết kiệm tối đa thời gian, công sức khi mở tài khoản ngân hàng. Khách hàng hoàn toàn có thể mở tài khoản ngân hàng tại nhà qua điện thoại di động mà không cần xếp hàng ở quầy giao dịch.

Đối với ngân hàng

eKYC giúp cho ngân hàng nâng cao hiệu suất làm việc và có nhiều thời gian để chăm sóc, phục vụ khách hàng tốt hơn. Thêm vào đó, eKYC cũng hỗ trợ khách hàng tiết giảm tối đa số lượng nhân sự ở quầy. 

Đồng thời, eKYC cũng hỗ trợ xây dựng kho dữ liệu về thông tin khách hàng một cách chuẩn xác và đồng nhất. Thay vì phải lưu trữ hồ sơ khách hàng qua giấy tờ thì giờ đây, toàn bộ thông tin của khách hàng đều được cập nhật đầy đủ trên hệ thống. 

Ngoài ra, tính bảo mật và an toàn trong ngân hàng cũng được nâng cao nhờ giải pháp eKYC. Điều này làm cho khách hàng ngày càng có niềm tin ở ngân hàng.

Trong tương lai, quy trình KYC và eKYC chắc chắn sẽ ngày càng được thắt chặt hơn để bảo mật thông tin khách hàng và loại trừ khả năng kẻ xấu lợi dụng tài sản. Điều này quả thực rất đáng để mong đợi đúng không?. Hy vọng rằng, sau khi hiểu rõ eKYC và KYC là gì, bạn đọc sẽ để lại bình luận chia sẻ những suy nghĩ về eKYC và KYC với maynenkhikhongdau.net nhé.